Benjamin Graham: 5 dicas para você investir melhor seu dinheiro

Quer aprender a investir como um profissional? Siga as dicas de Benjamin Graham, o pai do investimento em valor, e comece a construir sua riqueza agora.

Benjamin Graham é considerado o pai do investimento em bolsa de valores e suas estratégias de investimento são seguidas por muitos investidores bem-sucedidos. Aqui estão cinco dicas de investimento de Benjamin Graham, citadas pela revista Forbes como seus cinco grandes ensimanetos, que podem ajudá-lo a investir como um profissional e construir sua riqueza.

Benjamin Graham é um dos maiores nomes da história do mundo dos investimentos, tido como um dos mais importantes especialista em finanças do século XX. Tanto que ele foi considerado o pai da análise fundamentalista e um dos precursores em investimentos em bolsa de valores, e seus livros, em especial “O Investidor Inteligente”, são obrigatórios para iniciantes e experientes no Mercado Financeiro.

Nesta matéria vamos explorar seus cinco principais ensinamentos sobre investimentos, mostrando como suas teorias ainda são relevantes atualmente, independente de qual seja o nível de experiência do investidor, pois elas estão na base das melhores estratégias para você investir melhore o seu dinheiro!

Quem Foi Benjamin Graham?

Benjamin Graham foi um investidor influente cuja pesquisa em valores mobiliários lançou as bases para uma avaliação fundamental aprofundada usada na análise de ações hoje por todos os participantes do mercado. Seu famoso livro, “O Investidor Inteligente”, ganhou reconhecimento como o trabalho fundamental no investimento em valor. Nascido na Inglaterra, Benjamin Graham forneceu a estrutura para a análise de ações. Ele ganhou aproximadamente $ 500.000 por ano aos 25 anos, mas perdeu quase todos os seus ganhos e investimentos com a quebra do mercado de ações em 1929.

Este momento crítico inspirou Benjamin Graham a co-escrever um livro de pesquisa intitulado “Security Analysis”. Em 1949, Graham publicou “The Intelligent Investor: The Definitive Book on Value Investing”, que conhecido como a bíblia do investidor. Como instrutor na Universidade de Columbia, Graham instruiu e orientou o agora bilionário investidor Warren Buffet.

“O Investidor Inteligente” – A Bíblia do Investidor

O “Investidor Inteligente” é amplamente considerado a bíblia do investimento em valor e apresenta um personagem conhecido como Sr. Mercado , a metáfora de Graham para a mecânica dos preços de mercado. O Sr. Mercado é o parceiro de negócios imaginário de um investidor que diariamente tenta vender suas ações para o investidor ou comprar as ações do investidor. O Sr. Mercado costuma ser irracional e aparece na porta do investidor com preços diferentes em dias diferentes, dependendo de quão otimista ou pessimista está seu humor. Obviamente, o investidor não é obrigado a aceitar nenhuma oferta de compra ou venda.

Graham aponta que, em vez de confiar nos sentimentos diários do mercado , movidos pelas emoções de ganância e medo do investidor, o investidor deve fazer sua própria análise do valor de uma ação com base nos relatórios da empresa sobre suas operações e posição financeira. Essa análise deve fortalecer o julgamento do investidor quando ele fizer uma oferta do Sr. Mercado.

Segundo Graham, o investidor inteligente é aquele que vende para os otimistas e compra dos pessimistas. O investidor deve procurar oportunidades de comprar na baixa e vender na alta devido a discrepâncias de valor de preço que surgem de depressões econômicas, quebras de mercado, eventos únicos, publicidade negativa temporária e erros humanos. Se tal oportunidade não estiver presente, o investidor deve ignorar o ruído do mercado.

“O Investidor Inteligente” também fornece lições importantes para leitores e investidores, aconselhando os investidores a não seguir o rebanho ou a multidão , a manter um portfólio de 50% de ações e 50% de títulos ou dinheiro, para ter cuidado com day trading , aproveitar as flutuações do mercado, não comprar ações simplesmente porque gosta, entender que a volatilidade do mercado é um dado e pode ser usado em benefício do investidor e procurar técnicas contábeis criativas que as empresas usam para fazer seu valor EPS mais atraente.

Cinco dicas de Benjamin Graham para investir melhor o seu dinheiro

Buscamos dicas de investimento do mago Benjamin Graham que estão citados num artigo da renomada revista Forbes, uma das maiores publicações sobre finanças, indústria, investimento e marketing. Abaixo você descobre estas cinco dicas de investimento de Benjamin Graham, um dos maiores investidores de todos os tempos, a maioria retirados de seu livro “O Investidor Inteligente”.

1. Investimento não é especulação, sim estratégia

Segundo a Forbes, “numa época em que a visão quanto à eficiencia dos mercados ainda prevalecia, Graham desafiava esta hipótese, defendendo que encontrar ativos subvalorizados, vendidos abaixo do seu valor intrínsico, é a melhor estratégia do investimento de valor.”

Uma das principais dicas de investimento de Benjamin Graham é investir em empresas com fundamentos sólidos e preços atrativos. Isso significa procurar empresas que tenham um histórico registrado de lucros, baixa dívida e uma boa gestão financeira, mas que por alguma razão estão sendo vendidos abaixo do seu valor intrínsico. Ou seja, é importante procurar empresas que estejam subvalorizadas pelo mercado, o que significa que o preço das ações não reflete o verdadeiro valor da empresa. Para determinar o valor intrínseco de uma empresa, Graham sugere analisar seus fundamentos, como lucros, fluxo de caixa e ativos.

2. Sucesso financeiro se constrói a longo prazo

Segundo a Forbes, Benjamim Graham ensina que “para que você possa manter a calma nos momentos incertos, a diversificação dos ativos e uma correta alocação entre renda fica e renda variável, bem como diferentess prazos de investimento é que lhe darão tranquilidade para manter-se dentrro do seu planejamento de longo prazo.”

Ao comprar ações com desconto em relação ao seu valor intrínseco, você está aumentando suas chances de obter um retorno sólido sobre seu investimento a longo prazo. Sendo assim, outra dica importante de Benjamin Graham é diversificar seu portfólio de investimentos. Isso significa investir em diferentes tipos de ativos, como ações, títulos e fundos, para reduzir o risco de perda em caso de queda em um setor específico. Além disso, Graham sugere que os investidores evitem seguir as tendências do mercado e se concentrem em investir em empresas sólidas com fundamentos fortes. Ao diversificar seu portfólio e investir em empresas com base em seus fundamentos, você pode aumentar suas chances de obter um retorno sólido sobre seu investimento a longo prazo.

3. Você não tem como evitar riscos, mas pode gerenciá-los

“Não é recomendável tomar decisões de investimento com base exclusivamente nas análises de mercado putadas em cenários, mas, sim, buscar empresas sólidas e consistentes. Uma ampla margem de segurança garante que os efeitos de boas decisões não sejam anulados por erros”, era um ensinamento de Benjamin Graham segundo a Forbes.

Uma das principais lições de investimento de Benjamin Graham é que não é possível evitar completamente os riscos no mercado financeiro. No entanto, é possível gerenciá-los de forma inteligente e estratégica. Graham acreditava que a análise cuidadosa de empresas e a compra de ações com desconto em relação ao seu valor intrínseco eram as melhores maneiras de minimizar os riscos e maximizar os retornos a longo prazo. Além disso, ele enfatizou a importância de diversificar o portfólio de investimentos para reduzir ainda mais os riscos.

Outra dica importante de investimento de Benjamin Graham é manter uma margem de segurança ao investir. Isso significa que os investidores devem comprar ações com um desconto significativo em relação ao seu valor intrínseco, para minimizar o risco de perda. Graham acreditava que os investidores deveriam sempre buscar oportunidades de investimento que oferecessem uma margem de segurança adequada, mesmo que isso significasse esperar por um período de tempo mais longo para encontrar a empresa certa. Essa abordagem pode ajudar a proteger o investimento e aumentar as chances de sucesso a longo prazo.

4. O pânico do mercado pode ser uma oportunidade de investimento

“É necessário que você tenha clareza quanto ao fato de que não tem como adivinhar o que acontecerá no futuro. Sendo assim, focar na sua estratégia em detrimento das flutuações é o que o manterá atento às boas oportunidades nos momentos em que a manada corre toda para o mesmo lado”, era outro ensinamento de Benjamin Graham segundo a Forbes.

Uma das principais dicas de investimento de Benjamin Graham é tentar evitar prever o mercado de ações. Em vez disso, ele sugere que os investidores se concentrem em investir em empresas sólidas com fundamentos fortes. Tentar prever o mercado pode levar a decisões de investimento impulsivas e arriscadas, que podem resultar em perdas significativas. Em vez disso, os investidores devem se concentrar em investir em empresas com base em sua análise fundamental e em sua estratégia de investimento a longo prazo.

Além disso, o pânico e momentos de crise são oportunidades para crescer seu patrimônio, afinal, uma das principais estratégias de investimento de Benjamin Graham é comprar ações com desconto em relação ao seu valor intrínseco, aumentando suas chances de obter um retorno sólido sobre seu investimento a longo prazo. Em momentos de pânico as oportunidades para colocar esta estratégia em prática podem surgir de onde menos se espera.

5. Comece devagar e não cometa erros caros

“Não invista em algo que você não entende, só porque os outros estão investindo ou dizendo para que você invista. Investir exige dedicação, estudo e muita paciência, tanto para tomar decisões quanto para aprender com as decisões ruins e, acima de tudo, para não repetí-las”, era o último ensinamento de Benjamin Graham segundo a Forbes.

Por sim, uma das dicas mais importantes de investimento de Benjamin Graham é começar devagar e não cometer erros caros. Ele acreditava que os investidores devem evitar a tentação de investir em ações de alto risco ou em empresas que não entendem completamente. Em vez disso, ele recomendava que os investidores iniciantes se concentrassem em empresas sólidas e bem estabelecidas, com histórico comprovado de desempenho. Além disso, ele enfatizou a importância de fazer uma análise cuidadosa antes de investir em qualquer empresa e de não se deixar levar pelas emoções ou pelas tendências do mercado.

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